Balance frente a equity
El balance contiene resultados realizados y movimientos de fondos. El equity añade el resultado de las posiciones abiertas. Una caída flotante puede ser invisible en la curva de balance hasta que cierres la operación.
Máximo y caída
El drawdown compara el valor actual con un máximo anterior de la misma curva. Para medir el máximo histórico, recorre los puntos en orden y actualiza el máximo precedente. Dos valores aislados no reconstruyen todas las caídas intermedias.
Depósitos y retiros
Un depósito eleva el saldo sin demostrar una ganancia; un retiro puede parecer pérdida aunque no haya una operación perdedora. Aísla estos flujos y conserva fechas. La rentabilidad requiere un método que explique cómo trata el capital aportado.
Qué comprobar antes de comparar cuentas
Mira frecuencia de actualización, posiciones abiertas, duración de la muestra y exposición simultánea. Las reglas de pérdida diaria de una cuenta de fondeo pueden usar otra referencia: consulta su definición y hora de reinicio. No sustituyas ese límite por una fórmula distinta.
Ejemplo ilustrativo
Balance 1.000 y pérdida abierta de 300: equity 700. Si ambos máximos eran 1.000, el drawdown de balance es 0 % y el de equity 30 %. Recuperar de 700 a 1.000 exige 42,86 %, suponiendo que no cambien los flujos.
Lista de comprobación
- Identificar si la curva es balance o equity.
- Separar depósitos y retiros.
- Usar máximos anteriores, no máximos futuros.
- Revisar frecuencia y reglas de la cuenta.